话说天女、唐僧、孙悟空等出了水帘洞，那些小猿道：“可请天神往孙王庙中游阅一番。”天女、唐僧等当即依言，随小猿向山顶而行。来到极高之处，见有一座石墙庙宇，上盖茅草、木泥，并无粉饰。少时来到庙前，天女抬头一望，只见门头上大书“孙王庙”三字，两扇门板上有对文一副。其文曰：“心不越乎道德，眼前即佛地；天有怜乎人情，世上亦仙乡。”天女、唐僧等看见这副对文，心中暗笑，颇为惊异。
当下一同走进庙门，即是一方小天井。走过天井，即是庙堂。只见上面供着一尊孙悟空像，两旁并无陈列。孙悟空看见大惊，即问众小猿道：“上面所供之像，莫非是我之像么？”小猿道：“正是。我们因老王那年到西天去后，众皆念念不舍，如此可以暮鼓晨钟的参拜。”孙悟空道：“尔等虽然慕我的美意，我尚不以为然。但是供灵塑像，这是凡人的迷信。尔等何能效尤凡人的行为？我辈皆属于仙佛之类，应将一切之俗务打破才好。”说着，便走上前去，将塑像攀倒，搬起来跑出庙门，举手一抛，那泥像顷刻间滚到山下，已经头断身裂。
孙悟空又爬到门头上，将那“孙王庙”三字拆去了。孙王庙改为乐观庙，以此为神仙游居之处。孙悟空复至庙中，以改去庙名之事，告诉天女等。天女微笑道：“此乃孙斗胜之明达，凡事怀有高尚道德之心，这是我等甚为钦佩的。”唐僧道：“今日时已黄昏，我们也不必出行，暂在此安歇一宵，天明再走罢。”当下天女等依其言，众神仙即在此庙中安歇无话。
到了次日天明之际，即有小猿取来许多仙品请天女吸饮。然后，大家出乐观庙门，转弯由庙后下山。下得山来，又向东行。此时天女说道：“我们可不必驾云，现有尔等诸佛同行，可以足代步，沿途观看路景及一切善恶等事。”唐僧道：“天女所说甚是，若仍驾云，只可察阅高山大庙之妖孽，则其余一切之凡事细故，皆不能得遇。还是步行为妙。”当下商议毕，众神仙即步行。未几又走上一条大路，往来行人寥若晨星。
只见前面有一贮水之塘，上下均有活水来去。塘边上有一渔翁，面皱须长，立在那里，手执鱼网，撒于塘内捕鱼。天女等走近渔翁身前。那老渔翁看见天女这副动人悦目之形容，在凡间可谓稀罕，待天女走到面前，假以捕鱼网用力一抖，以致水点洒在天女面上。即是唐僧等亦有沾着，皆以为老渔翁不意所致，所以并未责问于他。哪知老渔翁孽心不倦，见水点洒去未有声息，又假意以网撒出，将天女的头面套在网内。那老渔翁见天女中其奸计，遂其戏侮之私念，即假意慌忙上前，在天女头上脱下鱼网，略施一笑而对。天女此时方知渔翁故意戏侮，当即两只仙眼圆睁起来，向着老渔翁一看，正欲开口责骂，只见他带着胡须，似乎不忍唾骂，只得怒目对向而已。猪悟能在旁看了大怒，当即举起钉钯，向那老渔翁打去。那老叟偏身一让，上身并未打着，不料打着一只腿上，那钉钯齿已戕伤了老叟的皮骨。立时老叟痛难忍受，即时倒在路旁，口出哀言。猪悟能还要再打，被天女、唐僧等拦阻道：“这孽畜已经受伤倒地，不能再打。且念他愚蒙之辈，何必与他计较？但是这等老而不死之贼，不能立时送他归阴，还要教他在凡间活受一场罪，然后死于地府，更少不了地狱之苦痛。”猪悟能听得天女、唐僧劝告之语，只得息怒止打。当即众神仙撇开了老叟，又向前行。
正走之间，孙悟空笑道：“世界上的事情真是奇奇怪怪，谁知年近花甲之老叟，见了美色，心醉意动，故意戏侮。可见世人为善者少，为恶者多。”猪悟能道：“我见了这种举动，不由得气怒交加，所以我举钉钯敲打。师兄为何不帮助动手呢？”孙悟空道：“你真是说呆话，这样一个黑皮包骨之老叟，莫要说是你我两人动手，即是你一人再打第二钉钯，他的命亦没有了。若经两人共打，岂不教他去做肉泥骨屑么？”天女微笑道：“孙斗胜之言有理，猪净坛之言略差。我们全是天神，应有好生之德，何能妄下绝情？但愿世人愧负于天，天决无愧负世人。这是上天最要之慈旨。”当下众神仙互相谈说，又走了十数里。
只见前面来了一位青年书生，肩上挑着一头是书箱，一头是行李，挑得气喘吁吁，满面流汗，少时与天女等相互迎面。那书生肩上挑着担子，看见天女等到来，预先立在路旁，欲让天女等走过去。天女等看那书生如此仁义，心中大为感佩。天女等亦停足邀谦道：“你这书生不必如此客气，你力小挑担，向前赶路要紧，何必立在这里让我们呢？”那书生道：“这也无妨。因你们人多，夹有妇道行走，想亦有要事。我乃赴考不中挑回家去，这是不要紧的事理，就让过列位先行。”天女闻其所言颇有道德，即问其姓名住处，以便差神护佑。那书生不知天女之用意，便告以姓名、家乡，当即各别而行。天女叹道：“总而论之，世界上未有一个道德之人。今日在途所遇两个凡人，一善一恶，老者反有歹心，少者尚有良念。这就是人各有志之故。”猪悟能道：“既是这书生如此良善，天女又未尝赐恩典奖励他一片好心，怎能赏罚不明呢？”唐僧道：“你又来乱说什么胡话？世人之善恶报应自有天数，无论祸福，不得与人预知，如今你还不知天理么？”